|
В рамках требований Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ от 7 августа 2001 года, ОАО Банк ЗЕНИТ осуществляет меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В ОАО Банк ЗЕНИТ утверждены и реализуются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила). Правила разработаны в соответствии с требованиями действующих нормативных правовых документов и международных стандартов по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и содержат следующие программы:
- Идентификации и изучения клиентов Банка, установления и идентификации выгодоприобретателей по сделкам;
- Выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
- Проверки информации о клиенте или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
- Документального фиксирования информации, указанной в Федеральном законе 115-ФЗ;
- Хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- Обучения сотрудников Банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- Контроля за организацией системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и исполнением сотрудниками Банка норм законодательства и внутренних документов Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- Отказа от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказа в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции;
- Организации работы по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом;
- Обеспечения конфиденциальности информации.
Скачать письмо  (73.2Кб)
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма»
Скачать анкету клиента (62.0Кб)
- юридического лица
Скачать анкету клиента(44.5Кб)
- индивидуального предпринимателя
Скачать анкету клиента(41.5Кб)
- физического лица
Банки против отмывания денег ( Заявление группы российских банков)(36.5Кб)
|
|
