Настоящий Порядок устанавливает правила осуществления операций по переводу из Российской Федерации иностранной валюты и валюты Российской Федерации по поручению физических лиц (резидентов и нерезидентов) (далее - Клиент) без открытия банковских счетов в ОАО Банк ЗЕНИТ (далее - Банк).

Настоящий Порядок разработан в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе, в соответствии с:

• Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее - Закон № 173-ФЗ);
• Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Инструкцией Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»;
• Положением Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Указанием Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов».

Физическое лицо - резидент вправе перевести иностранную валюту или валюту Российской Федерации из Российской Федерации без открытия банковского счета:

• в сумме, не превышающей 5000 USD (или эквивалента в другой валюте, определяемого с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения Клиентом Банку на осуществление перевода). Общая сумма переводов физического лица - резидента из Российской Федерации без открытия банковского счета, осуществляемых через Банк в течение одного операционного дня, не должна превышать указанную сумму.

Физическое лицо - нерезидент имеет право переводить иностранную валюту или валюту Российской Федерации из Российской Федерации без ограничений суммы. Для осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета Клиенту необходимо:

• заполнить соответствующий бланк заявления Клиента на перевод денежных средств по форме, утвержденной Банком;
• предъявить документ, удостоверяющий личность (документ, удостоверяющий личность, определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации).

Во избежание задержек в прохождении платежей и возникновения дополнительных комиссий при переводе денежных средств из Российской Федерации Клиент должен указать точное наименование получателя (латинская транслитерация) и его почтовый адрес, наименование и местонахождение банка, который будет выплачивать перевод, реквизиты банка (SWIFT-код или другой идентификатор банка при осуществлении переводов в иностранной валюте), номер счета получателя перевода (при наличии).

При переводе в евро в страны Европейского сообщества необходимо дополнительно указывать международный банковский номер счета (IBAN) получателя.

Перевод денежных средств без открытия банковского счета осуществляется без представления Клиентом документов, являющихся основанием для проведения валютной операции. При этом Банк вправе, на основании пункта 3 части 1 статьи 23 Закона № 173 - ФЗ запрашивать и получать от Клиента указанные документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций.

При предоставлении Клиентом документов, не отвечающих требованиям действующего законодательства, а также при отказе предоставить требуемые документы Банк не совершает перевод денежных средств из Российской Федерации.

Передача Клиентом кассовому работнику Банка наличных денежных средств рассматривается как согласие Клиента с условиями осуществления операций с наличными денежными средствами, установленными в Банке.

С момента получения Банком оформленного Клиентом заявления на перевод денежных средств по форме, утвержденной Банком, и наличных денежных средств у Банка наступают обязательства по переводу денежных средств в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Перевод денежных средств Клиента осуществляется Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия от Клиента денежных средств, кроме субботы, воскресенья и нерабочих праздничных дней.

За выполнение операции по переводу денежных средств без открытия банковского счета Банком взимается комиссионное вознаграждение согласно Тарифам комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и операций с чеками, совершение операций по банковским счетам, счетам по вкладу физических лиц и операций по переводам по поручению / в пользу физических лиц без открытия банковских счетов, действующим на дату совершения операции. Комиссия взимается в рублях Российской Федерации по курсу Банка России (на дату проведения операции) в момент принятия денежных средств для осуществления перевода без открытия банковского счета, путем внесения наличных денежных средств в кассу Банка.

В случае возврата перевода по вине Клиента (при неправильном указании Клиентом реквизитов получателя перевода) Клиенту возвращается только сумма перевода. Комиссионное вознаграждение за перевод возврату не подлежит.

В случае возврата перевода по вине Банка Клиенту возвращается сумма перевода и сумма уплаченного Клиентом комиссионного вознаграждения за перевод.

Тарифы комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, совершение операций по счетам физических лиц и переводам по поручению / в пользу физических лиц без открытия счета.

Контакты

+7 (495) 967-11-11,  8-800-200-66-77 (звонок по России бесплатный)