Банк ЗЕНИТ предоставляет своим клиентам услугу приема чеков на инкассо от физических лиц (резидентов и нерезидентов). Чеки принимаются в основных свободно конвертируемых валютах - доллары США, евро, фунты стерлингов и т.д. Выплата возмещения по чекам осуществляется в иностранной валюте или в рублях РФ как наличными, так и путем зачисления на банковский счет клиента.

Подробнее с правилами приема чеков на инкассо Вы можете ознакомиться ниже.

Правила приема чеков для направления на инкассо

Настоящие правила определяют порядок осуществления в ОАО Банк ЗЕНИТ (далее - Банк) приема чеков (за исключением дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, (далее - чеки) от физических лиц (резидентов и нерезидентов) (далее - Клиент) для направления на инкассо.

Настоящие Правила разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе, в соответствии с:

• Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее - Закон № 173-ФЗ);
• Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Инструкцией Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» (далее - Инструкция № 136-И);
• Положением Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк принимает от Клиента чеки иностранных эмитентов для направления на инкассо. Принимая чек для направления на инкассо, Банк не предоставляет гарантии оплаты чека, не несет ответственности за решение банка - плательщика или чекодателя.

1. Прием чеков для направления на инкассо осуществляется в Банке на основании составленного в произвольной форме письменного заявления Клиента о приеме на инкассо (далее - Заявление).

В Заявлении указывается:

• полностью фамилия, имя и отчество (при его наличии) Клиента;
• адрес места жительства (места пребывания) Клиента;
• наименование, серия и номер (при их наличии), иные реквизиты предъявленного Клиентом документа, удостоверяющего его личность;
• наименование каждого чека, его номер и дата, сумма с указанием наименования валюты, наименование эмитента чека и наименование лица, выдавшего чек (при возможности их указания).

2. При предоставлении чеков для направления на инкассо, Клиенту необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность (документ, удостоверяющий личность, определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации).

Прием чеков для направления на инкассо осуществляется без представления Клиентом документов, являющихся основанием для проведения валютной операции. При этом Банк вправе, на основании пункта 3 части 1 статьи 23 Закона № 173 - ФЗ запрашивать и получать от Клиента указанные документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций.

При наличии в Заявлении отметки сотрудника подразделения валютного контроля Банка о необходимости предоставления подтверждающих документов, являющихся обоснованием проведения валютной операции (получения чека), Клиент обязан предоставить их в Банк не позднее 7-ми (семи) рабочих дней со дня получения письменного уведомления Банка о поступлении возмещения.

В случае непредставления Клиентом подтверждающих документов или в случае нарушения указанных сроков их представления, Банк передает данную информацию органам валютного контроля в порядке, установленном Банком России.

3. Передача Клиентом кассовому работнику Банка чеков рассматривается как согласие Клиента с настоящими правилами приема чеков для направления на инкассо.

В случае выявления кассовым работником Банка дефектов и повреждений у принятых чеков, кассовый работник Банка информирует Клиента об их наличии. Чек, имеющий дефекты и повреждения, принимается кассовым работником Банка для направления на инкассо в порядке, предусмотренном настоящими правилами, в случае согласия Клиента.

4. Документом, подтверждающим принятие Банком от Клиента чеков на инкассо, является Квитанция о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков, оформленная кассовым работником Банка в соответствии с приложением 4 к Инструкции № 136 -И.

5. Принятые на инкассо чеки направляются Банком в иностранный банк, принимающий на инкассо чеки либо в уполномоченный банк, привлекаемый для их направления на инкассо в иностранный банк (далее - инкассирующий банк).

Принятые на инкассо чеки отсылается Банком в инкассирующий банк по выбору Клиента, указанному в Заявлении, через компанию DHL или ФГУП «Почта России».

6. При получении от инкассирующего банка возмещения за принятые на инкассо чеки Банк направляет Клиенту письменное уведомление о решении инкассирующего банка.

При получении от инкассирующего банка возмещения за принятые на инкассо чеки Клиенту, по его выбору, указанному в Заявлении, сумма возмещения:

• выплачивается в наличной иностранной валюте или в наличной валюте Российской Федерации, либо
• зачисляется в иностранной валюте или в валюте Российской Федерации на банковский счет Клиента.

Сумма в валюте Российской Федерации рассчитывается по курсу полученной от инкассирующего банка иностранной валюты, установленному Банком на дату выплаты указанной суммы Клиенту либо на дату ее зачисления на банковский счет Клиента.

7. При получении Банком от инкассирующего банка официального ответа об отказе от покупки направленных на инкассо чеков Банк направляет Клиенту письменное уведомление о решении инкассирующего банка с приложением к нему копии официального ответа (выписки из официального ответа) инкассирующего банка. Принятые на инкассо чеки возвращаются Клиенту в случае их возврата инкассирующим банком.

8. За выполнение операции по приему чеков для направления на инкассо, а так же за отсылку чека в инкассирующий банк Банком взимается комиссия согласно тарифам комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и операций с чеками, совершение операций по банковским счетам, счетам по вкладу физических лиц и операций по переводу денежных средств по поручению / в пользу физических лиц без открытия банковских счетов, действующим в Банке на дату совершения операции.

Комиссия взимается в рублях по курсу Банка России на дату принятия чека для направления на инкассо, в дату принятия Банком чека для направления на инкассо, путем внесения наличных денежных средств в кассу Банка либо путем списания денежных средств с банковского счета, счета по вкладу Клиента, открытого в Банке.

Тарифы комиссионного вознаграждения, взимаемого ОАО Банк ЗЕНИТ за осуществление операций с наличной валютой и операций с чеками, совершение операций по банковским счетам, счетам по вкладу физических лиц и операций по переводу денежных средств по поручению / в пользу физических лиц без открытия банковских счетов.

Контакты

+7 (495) 967-11-11,  8-800-200-66-77 (звонок по России бесплатный)