Противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма
В целях реализации положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России ПАО Банк ЗЕНИТ разработаны, утверждены и введены в действие «Правила внутреннего контроля ПАО Банк ЗЕНИТ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (Правила внутреннего контроля).
В целях обеспечения реализации в ПАО Банк ЗЕНИТ Правил внутреннего контроля создано самостоятельное структурное подразделение - Департамент финансового мониторинга (ДФМ), в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ/ФРОМУ. ДФМ возглавляет ответственный сотрудник - специальное должностное лицо, назначенное единоличным исполнительным органом ПАО Банк ЗЕНИТ, которое является ответственным за разработку и реализацию в ПАО Банк ЗЕНИТ Правил внутреннего контроля.
Действующая в ПАО Банк ЗЕНИТ система противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения построена в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», нормативными документами и рекомендациями Банка России в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Заявление группы российских банков: «Банки против отмывания денег»
В целях борьбы с проникновением криминальных капиталов в экономику государств и с финансированием террористической деятельности многие страны мира уже создали или находятся в процессе создания государственных механизмов противодействия отмыванию преступных доходов и объединяют свои усилия в этой области под эгидой международных организаций Российская Федерация также присоединилась к международной системе мер, направленных на борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, и является активным членом Международной группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и группы <Эгмонт>. Российское законодательство по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма учитывает основные рекомендации, разработанные международным сообществом.
Поскольку банковские продукты и услуги используются в качестве одного из каналов для отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и исходя из необходимости надлежащего выполнения требований российского законодательства,
- АЛЬФАБАНК,
- БАНК ЗЕНИТ,
- БАНК ВТБ,
- ВНЕШЭКОНОМБАНК,
- МЕЖДУНАРОДНЫЙ МОСКОВСКИЙ БАНК,
- РАЙФФАЙЗЕНБАНК (МОСКВА)
- СБЕРБАНК РОССИИ,
заявляют, что при осуществлении своей деятельности они будут опираться на следующие принципы:
- недопущение использования банка в целях отмывания денег и финансирования терроризма;
- идентификация всех клиентов банка;
- применение процедуры "знай своего клиента" к каждому клиенту банка;
- отказ от открытия счетов на предъявителя;
- установление договорных отношений только с кредитно-финансовыми учреждениями, которые осуществляют меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма;
- отказ от установления договорных отношений и совершения операций с участием банков, не имеющих физического присутствия по месту их регистрации;
- своевременное информирование федерального органа исполнительной власти, уполномоченного принимать меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ФСФМ) об операциях и сделках, сведения о которых подлежат представлению.
Принимая во внимание многосложность стоящих перед российским банковским сообществом задач по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, указанные выше банки в процессе реализации требований российского законодательства и международных организаций, в которые входит Российская Федерация, будут осуществлять такие совместные действия, как:
- Обмен опытом организации внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- Выработка единых подходов к реализации процедуры "Знай своего клиента" и оценке риска клиента.
- Совместная разработка методологии выявления подозрительных операций, финансовых схем и типовых признаков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
- Проведение единой политики в отношении банков-респондентов.
- Выработка единых стандартов подготовки персонала в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и организация совместных учебных семинаров, круглых столов и научно-практических конференций.
- Разработка и направление совместных предложений в Банк России, Федеральную службу по финансовым рынкам и Федеральную службу по финансовому мониторингу по вопросам совершенствования законодательной и нормативной базы в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и оказание им практической помощи в разработке проектов нормативных правовых актов в этой области.
- Развитие взаимодействия между собой, исходя из принципа добровольности.
- Развитие сотрудничества с российскими и зарубежными банками, группами и объединениями, заинтересованными в укреплении и совершенствовании российской и международной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Настоящее Заявление открыто для присоединения к нему российских кредитных организаций, которые разделяют изложенные принципы и намерения.