Инвестиции по-новому. С кем работать? Как сохранить и заработать капитал?

WEALTH NAVIGATOR, август 2022
30 августа 2022
Александр Хенкин, руководитель ЗЕНИТ Private Banking Рыночная конъюнктура и текущие особенности функционирования инфраструктуры рынков ведут к поиску лучшего управления капиталом. На фоне новых вызовов и меняющихся условий для российского бизнеса инвестиционное подразделение ЗЕНИТ Private Banking пересматривает аналитические модели и способы управления ­капиталом.

Мы формируем для клиентов инвестиционную аналитику, как можно сберечь и приумножить свое состояние. Она включает обзор динамики рынков и новостных событий, инвестиционные идеи с рекомендациями, аналитические комментарии по отдельным эмитентам и многое другое. В ее основе – фундаментальный подход к анализу эмитентов ценных бумаг, а также анализ финансовых рынков и макропроцессов.

Опираясь на свой опыт и наши рекомендации, клиенты обращаются в ЗЕНИТ Private Banking для реализации инвестиционных идей посредством брокерского обслуживания. Сотрудники нашего инвестиционного подразделения во главе с Константином Зайцевым с более чем 25-летним опытом работы на российском и международном финансовых рынках учитывают пожелания по таймингу и способу реализации, а также осуществляют своевременный тэйк-профит. Кроме того, клиентам предлагается доверительное управление.

Выбор правильной стратегии
С начала года результаты всех стратегий доверительного управления превзошли результаты бенчмарков, а динамика портфелей активной и сбалансированной стратегий выглядит еще лучше. Одним из ярких примеров идей доверительных управляющих стало включение в портфели стратегий облигаций «Боржоми» на ожиданиях разрешения ситуации со структурой собственности. Цена входа в апреле составила 54, в то время как на данный момент бумаги торгуются по 87.

Другой доходной идеей стала покупка еврооблигаций. После падения российского рынка в феврале в банке ЗЕНИТ была реализована возможность покупки суверенных и корпоративных еврооблигаций в иностранном депозитарии Clearstream. Клиенты Private Banking успешно приобрели в том числе «Россию-28» в среднем по 30–40% номинала.

Индивидуальные решения
Для осуществления активного трейдинга наши консультанты предлагают индивидуальные решения в зависимости от финансовых целей. Комплексный подход к инвестированию предполагает выбор модели на основе инвестиционного профиля, оптимизацию портфеля по критерию «риск/доходность», диверсификацию по классам активов, подбор соответствующих финансовых инструментов. Ярким решением в этом году были портфели российских облигаций, которые были сформированы после увеличения ключевой ставки ЦБ с 9,5 до 20% в марте на прогнозе снижения ставки в среднесрочной перспективе и к настоящему моменту показали доходность более 10%. В рамках инвестиционного консультирования также успешно реализуются стратегии арбитража на валютных парах USD/RUB и CNY/RUB, которые предполагают доходность до 20% годовых.
Национальный банковский журнал
Рустем Исхаков: Исламские финансы следует рассматривать как здоровую альтернативу традиционной финансовой модели по аналогии с ESG
Полтора года назад в Российской Федерации стартовал эксперимент по внедрению партнёрского (исламского) финансирования. По нормам шариата его участникам при совершении сделок запрещено устанавливать вознаграждение в виде процентной ставки, финансировать табачную и алкогольную индустрию, оружие, игорный бизнес и др. Далеко не все участники банковского рынка приняли пилот благосклонно. Однако нашлось немало и тех, кто разглядел колоссальный потенциал у начинания. О том, каким образом реализуется халяльный эксперимент, что тормозит развитие исламского банкинга в РФ рассказал Национальному банковскому журналу (NBJ) директор по розничному бизнесу банка «Зенит» Рустем ИСХАКОВ.
6 марта 2025
Национальный банковский журнал
Новые вызовы для финансового сектора: партнёры NBJ рассказали о своих ожиданиях от предстоящего делового года
По традиции в первом номере редакция Национального банковского журнала (NBJ) предоставляет возможность партнёрам, экспертам различных финансовых организаций, поразмышлять, чего они ожидают от наступившего года. Каждая из этих компаний ждёт перемен в бизнесе, реализует новые задачи и выстраивает стратегию развития «на земле», исходя из текущих, не всегда благоприятных, условий. 
27 февраля 2025