Банковская группа ЗЕНИТ объявляет финансовые результаты по МСФО за 2017 год

Чистый убыток Группы в 2017 году сократился в 8 раз по сравнению с 2016 годом и составил 1,47 млрд руб. В соответствии с принятой в феврале 2018 года новой 3-летней Стратегией развития, уже начиная с 2018 года Группа планирует получение положительного финансового результата.

В 2017 году Группа провела работу, направленную на повышение качества кредитного портфеля. Так, Группа передала существенную часть активов с признаками обесценения в специализированные компании в периметре группы «Татнефть», в результате чего доля NPL90+ в портфеле Группы снизилась с 7,8% на конец 2016 года до 4,2% по состоянию на 31 декабря 2017 года, а покрытие NPL90+ резервами увеличилось с 166% до 246%. По сравнению с 2016 годом Группа снизила расходы, связанные с созданием резервов под обесценение кредитного портфеля — до 3,8 млрд руб. в 2017 году против 8,98 млрд руб. в 2016 году (стоимость риска (Cost of risk) снизилась с 3,93% в 2016 году до 2,03% по результатам 2017 года).

Главным образом за счет передачи части портфеля активы Банковской Группы ЗЕНИТ за 2017 год сократились на 15,15% — до 253,7 млрд руб. Кредитный портфель на 31 декабря 2017 составил 154,2 млрд руб. (на конец 2016 года — 194,7 млрд руб.).  

В результате удешевления ресурсной базы в 2017 году, чистая процентная маржа (NIM) Группы увеличилась с 1,98% в 2016 году до 3,4% по результатам 2017 года.

Группа оптимизировала эффективность своих затрат в 2017 году, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам (Cost/Income ratio) до 66% по сравнению с 112% за 2016 год.

В 2017 году были осуществлены мероприятия по увеличению капитала Группы. Капитализация Группы существенно выросла в первую очередь за счет завершившегося в июне 2017 года увеличения уставного капитала Банка ЗЕНИТ (головного банка Группы) на 14 млрд руб.  В результате проведенной допэмиссии доля группы «Татнефть» (мажоритарного акционера Банковской группы ЗЕНИТ) увеличилась до 71,12%. Данный факт привел к значительному улучшению показателей достаточности капитала, которые в течение всего 2017 года выполнялись с запасом. Нормативы ликвидности также существенно превышали минимальные регуляторные требования.

Так, капитал, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского комитета, вырос до 42,4 млрд руб. (на 31 декабря 2016 года — 24,3 млрд руб.), капитал первого уровня — до 28,9 млрд рублей с 16 млрд руб. по состоянию на конец 2016 года. В результате общий норматив достаточности капитала увеличился до 17,3% (на 31 декабря 2016 года — 9,7%), норматив достаточности капитала первого уровня —  до 11,8% (против 6,4% на конец 2016 года). 

«В 2017 году Группа достигла положительных результатов в своей деятельности, продемонстрировав существенное улучшение ключевых показателей с сохранением тренда на повышение качества активов и формирование стабильной и диверсифицированной ресурсной базы. Были успешно реализованы задачи по увеличению капитала, формированию направлений для повышения эффективности бизнеса и улучшению финансового результата Группы», — прокомментировал Председатель Правления Банка ЗЕНИТ Олег Машталяр.

 

Динамика кредитных рейтингов Банка ЗЕНИТ 

В декабре 2017 года рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) присвоило рейтинг кредитоспособности Банку ЗЕНИТ на уровне ruА-. По рейтингу установлен «стабильный» прогноз. Получение данного рейтинга обеспечит доступ к средствам пенсионных фондов.

Рейтинговое агентство Moody's изменило с «негативного» на «позитивный» прогноз по рейтингам Банка ЗЕНИТ. Сами рейтинги подтверждены на уровне Ba3. Кроме того, агентство подтвердило базовую оценку кредитоспособности банка на уровне b1, скорректированную базовую оценку кредитоспособности — на уровне ba3, краткосрочные депозитные рейтинги — на уровне "Not Prime".

Как отмечали в своих комментариях рейтинговые агентства, улучшение прогноза по рейтингам Банка отражает укрепление его финансовых показателей, а также прогнозируемое аналитиками усиление стратегической интеграции банка в бизнес контролирующего акционера — компании "Татнефть" и, как результат, повышение готовности материнской организации оказывать поддержку Банку.

«Таким образом, в 2017 году Банковская группа ЗЕНИТ обеспечила повышение качества кредитного портфеля, снизила стоимость пассивов, укрепила капитальную базу, а также значительно улучшила показатели долгосрочной ликвидности, что позволит в дальнейшем успешно выполнять задачи, предусмотренные Стратегией развития на 2018-2020 годы», — прокомментировал Олег Машталяр.


Консолидированная финансовая отчетность на 31 декабря 2017г. и аудиторское заключение