Связаться с нами
VIP поддержка
Если у вас вклад от 1,4 млн ₽, кредит от 3 млн ₽, ипотека от 15 млн ₽,
карта Visa Signature/Infinite или Mastercard World Elite
8 (800) 200-66-77
Бесплатно по России
+7 (495) 777-57-00
Если вы за границей
Частным лицам
8 (800) 500-66-77
Бесплатно по России
+7 (495) 967-11-11
Если вы за границей
*0667
Бесплатно с мобильных
Бизнесу
8 (800) 500-40-82
Бесплатно по России
+7 (495) 777-57-04
Если вы за границей

Индивидуальные инвестиционные счета

Оформить заявку

Общая информация

С 1 января 2015 года клиентам Банка ЗЕНИТ доступна услуга — открытие Индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Эти счета позволяют физическим лицам воспользоваться налоговой льготой при инвестировании средств на фондовом рынке и за счет этого получить более высокую доходность от операций.

В соответствии с законодательством, максимальная сумма, которую можно зачислить на ИИС, ограничена 1 000 000 руб. в календарный год. Налоговая льгота действует при условии, что инвестор не закрывает ИИС в течение 3-лет с момента открытия. Допускается наличие у инвестора только одного ИИС.

Инвестор может выбрать два варианта получения налогового вычета:

Вычет "А" Вычет "Б"
Максимальный ежегодный взнос: 1 000 000 руб.
Срок действия ИИС: не менее 3-ех лет
Ежегодное получение вычета Получение вычета через 3 года
До 52 000 руб. в год Прибыль освобождается от налога
Совмещение двух налоговых вычетов не предусмотрено

Следует отметить, что инвестору необязательно определятся с выбором налоговой льготы сразу при открытии ИИС. Это можно сделать и позже, оценив фактическую доходность операций по счету, но при условии, что инвестор ранее не подавал заявление на возврат налога, то есть не воспользовался Вычетом А. Выбор лучше сделать не позже трех лет с момента открытия ИИС, так как в соответствии с Налоговым Кодексом РФ возместить налог из бюджета можно только за последние три года.

В рамках услуги по открытию и сопровождению ИИС Банк ЗЕНИТ предоставит инвесторам несколько опций:

ИИС - Брокерское обслуживание
В рамках брокерского ИИС инвестор самостоятельно определяет стратегию инвестирования. В отличие от доверительного управления, где управляющий принимает решение о том, куда инвестировать денежные средства инвестора, размещенные на ИИС, при брокерском обслуживании инвестор имеет возможность самостоятельно выбрать активы: акции или облигации. В любой момент времени инвестор по брокерскому обслуживанию может покупать и продавать активы. При желании, инвестору устанавливается система интернет-трейдинга для непосредственного доступа к торгам и возможности самостоятельного совершения сделок. Так же инвестор может получать информацию о текущей стоимости своих активов, помощь в совершении сделок, позвонив брокеру по телефону.

ИИС - Доверительное управление
В рамках ИИС мы предлагаем инвесторам передать активы в управление профессиональным управляющим. Вам предложат консервативную стратегию управления. 100% денежных средств размещаются в надежные облигации: государственные, субфедеральным и корпоративные. Наряду с высокой надежностью эмитента, плюсом таких ценных бумаг является необлагаемый налогом купонный доход, что значительно увеличивает эффективность инвестирования.

Вычет А

Вычет А: предоставляется ежегодно в размере 13% от сумм, зачисленных на ИИС.

Инвестор может вернуть из бюджета 13% от внесенной суммы, но не более 52 000 рублей в год. Для этого инвестор должен самостоятельно подать налоговую декларацию и заявление о возврате налога в налоговую инспекцию по месту жительства. Подходит только для физ.лиц, у которых есть заплаченный НДФЛ в бюджет в текущем году.

Как оформить получение вычета

  1. Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ
  2. Подготовить копии документов, подтверждающих наличие права на налоговый вычет. Такими документами могут быть:
    • договор на ведение ИИС или
    • договор о брокерском обслуживании / договор доверительного управления в форме единого документа, подписанного сторонами или
    • заявление (уведомление, извещение) о присоединении к регламенту (договору) брокерского обслуживания или доверительного управления.
  3. Подготовить копии документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств на ИИС. Такими документами могут быть:
    • платежное поручение, если денежные средства зачислялись с банковского счета или;
    • приходно-кассовый ордер, если денежные средства вносились наличными или;
    • поручение на зачисление денежных средств вместе с отчетом брокера (управляющего) о проведении операции, если денежные средства переводились с другого счета, открытого у брокера(управляющего).
    Если у Вас отсутствуют данные документы, Вы можете запросить их у нас, направив запрос на электронный адрес broker@zenit.ru
  4. Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ), заявление на возврат НДФЛ и подать весь комплект документов в личном кабинете налогоплательщика, либо лично в ФНС России.

При расчете эффективности вложений и реинвестировании сумм возврата налога необходимо учитывать, что вернуть налог можно примерно в мае года, следующего за отчетным, при условии подачи налоговой декларации в январе. То есть если в течение 2020 года на ИИС внести 400 000 рублей, то вернуть 52 000 рублей из бюджета получится в середине 2021 года.

Вычет Б

Вычет Б: предоставляется в конце срока в размере положительного финансового результата на момент закрытия счета.

Инвестор не платит налог с дохода при закрытии ИИС. Вычет предоставляет брокер или доверительный управляющий, после предоставления клиентом справок из налоговых органов.

Как оформить получение вычета

  1. Для этого необходимо подготовить копии документов, подтверждающих наличие права на налоговый вычет. Такими документами могут быть:
    • договор на ведение ИИС или
    • договор о брокерском обслуживании / договор доверительного управления в форме единого документа, подписанного сторонами или
    • заявление (уведомление, извещение) о присоединении к регламенту (договору) брокерского обслуживания или доверительного управления.
    Если у Вас отсутствуют данные документы, Вы можете запросить их у нас, направив запрос на электронный адрес broker@zenit.ru
  2. Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и предоставить ее в налоговый орган по месту жительства вместе с копиями документов, подтверждающих право на получение налогового вычета.
  3. Заказать и получить в налоговом органе справки о том, что:
    • налогоплательщик ранее не пользовался правом на получение инвестиционного налогового вычета в сумме денежных средств, внесенных на ИИС
    • в течение срока действия договора на ведение ИИС налогоплательщик не имел других договоров на ведение ИИС.
    Предоставить в ПАО Банк Зенит оригиналы выданных налоговым органом справок, которые будут являться основанием для неудержания НДФЛ из суммы выплачиваемых доходов. Заявление.
  4. Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ), заявление на возврат НДФЛ и подать весь комплект документов в личном кабинете налогоплательщика, либо лично в ФНС России.
Онлайн-заявка
Произошла ошибка при отправке формы. Попробуйте снова.
Заявка отправлена
В ближайшее время мы свяжемся с вами, чтобы уточнить информацию. Дождитесь нашего звонка!

Ожидать звонка приятнее в наших группах:
Наверх
Написать в банк
Произошла ошибка при отправке формы. Попробуйте снова.
Я – физическое лицо
Я – юридическое лицо
Выберите
Сообщение отправлено
По срочным вопросам можно позвонить



Присоединяйтесь к нам, читайте полезные материалы и задавайте вопросы 💡